何から始めるかお悩みの方へ | 東京都八王子市 南大沢駅【FP事務所 SPOON】

こんにちは、FP事務所・SPOON代表の中込です。

今回は資産運用について、特に初心者の方向けに何から始めるといいか分からない方に、手順をお伝えしたいと思います。

皆さんは、旅行に行くとき何から決めますか？普通は目的地からまずは決めると思います。例えば、ハワイ、沖縄、箱根等々行きたい場所から決めますよね！毎日資産運用の相談を受けていると、目的地よりも何をやればいいか手段から決めようとされる方が非常に多く感じます。

先ほどの旅行に例えると、目的地を決める前に、自動車で行く、歩いていく、電車で行くから初めに決める・・・。皆さんそうやって楽しい旅行の決め方をしていないと思います。目的地が初めて決まって、その後に手段が決まるのが当たり前ではないでしょうか？ハワイに旅行に行くのに、電車で行くはありえないですよね！！箱根に行くのに飛行機もありえないですね！！。旅行だと当たり前のことが、資産運用になると、何故か目的地が箱根なのに飛行機を使って行こうとしている。ハワイなのに電車で行こうとしている。誰が考えても到着できないですよね～。実は資産運用も手順としては旅行と一緒なのです。例えばセカンドライフの時に余裕のある暮らしをしたい。子供を留学させてあげたい、5年後に家を買いたいなど、まずはゴール（目的地までの距離や時間）をしっかり決めることが、資産運用を何から始めるとても大切です。

そこが決まれば後は比較的簡単で、道具(運用商品）は必然的に決まっていくものです。

アメリカ、イギリスなどの金融先進国ではこのあたりを幼少期から学んだ行きます。専門用語になりますがこれがゴールベースアプローチと言われしっかりと学習していきます。

私達FPは日本が今まで学校で教えてこなかったこのゴールベースアプローチを個人個人に照らし合わせながら、既に気づいている事、さらには気づいていないことを、棚卸しながら自身のペースにマッチした、人生を楽しむための資産形成(旅行)をプランニングしております。

先ずは一緒にゴールをしっかり決めましょう！！

弊社では、資産運用のご相談はもちろんのこと、小学生のためのマネー塾、大人のためのマネーセミナー、保険の見直し、住宅購入の資金計画などお金に関する相談を幅広い世代の方を対象に全力でサポートしております。

先ずはお気軽にお問い合わせいただけますと幸いです。