ライフプラン表の作り方 | ブログ | オンラインの資産運用なら【FP事務所 SPOON】

ライフプラン表とは、人生の中で起こるイベントやお金の流れをまとめた表です。
人生設計や将来の計画を立てるうえで、重要な役割を果たします。
そこで今回は、ライフプラン表の作り方についてご紹介します。

▼ライフプラン表の作り方とは
①ライフデザインを設計する
ライフデザインとは、自分の人生における目標・夢・理想の家庭・希望のキャリアなどを明確にすることです。
ライフデザインを設計することで、自分がどのような人生を送りたいか・どのような価値観を持っているかなどがわかります。
人生における重要な出来事や感情をタイムラインに書き出し、そこから自分の強み・好きなこと・やりたいことなどを見つけましょう。
②ライフイベント表を作る
ライフイベント表とは、自分の人生における大きな節目や変化を時系列で書き出す表です。
たとえば、就職・結婚・マイホーム・子どもの誕生・転職などが該当します。
自分の年齢や将来予測される年齢に沿って、起こったことや起こりそうなことを記入してみましょう。
③キャッシュフロー表を作る
キャッシュフロー表とは、家計における収入・支出・貯蓄残高の推移をまとめた表です。
現在の収支状況や将来の課題などが明確になり、必要な資金計画や貯蓄目標を立てられます。
毎月の収入・支出・貯蓄残高を記録し、年単位や期間単位で集計するのが効果的です。

▼まとめ
ライフプラン表は以下の方法で作成します。
①ライフデザインを設計する
②ライフイベント表を作る
③キャッシュフロー表を作る
当社ではライフプランの作成も承っておりますので、専門家の意見を聞きたいという方はぜひご相談ください。