ライフプランの相談は誰にするべき？ | ブログ | オンラインの資産運用なら【FP事務所 SPOON】

ライフプランは自分で立てることも可能ですが、一から考えるのは大変です。
そのような場合は、専門家に相談するのがおすすめです。
そこで今回は、ライフプランの相談ができる場所についてご紹介します。

▼ライフプランの相談先とは
■ファイナンシャルプランナー事務所
ファイナンシャルプランナーは、お客様のライフスタイルや目標に合わせて資産運用・保険・税金などのアドバイスを行います。
お金に関することを幅広く相談でき、専門家からのアドバイスを得られるのが特徴です。
また、第三者の視点から意見をもらえるため、適切なライフプランを立てられます。
■保険相談窓口
保険相談窓口では、保険会社や代理店の担当者がお客様のニーズや予算に合わせて、保険商品の説明や見積もりを行います。
一般的には無料でサービスを提供しており、気軽に相談できます。
ただし、保険会社や代理店の利益にかなった提案をされる可能性もあるため、見極めが必要です。
■銀行
銀行では、収入・支出・貯蓄・借入などの状況を把握したうえで、資金計画や貯蓄方法などのアドバイスを受けられます。
一般的には無料で信頼性も高いですが、銀行の商品やサービスに偏った提案をされる可能性もあるため注意しましょう。

▼まとめ
ライフンプランの相談は、ファイナンシャルプランナー事務所・保険相談窓口・銀行などでできます。
より専門的かつ具体的な相談をしたい場合は、ファイナンシャルプランナー事務所がおすすめです。
当社ではFPによるライフプランの作成を行っていますので、お悩みごとをお持ちでしたらぜひご相談ください。