ライフプランの見直しをするタイミング | ブログ | オンラインの資産運用なら【FP事務所 SPOON】

ライフプランは、人生の中で変わるタイミングがいくつかあります。
そのため、定期的に見直すことが大切です。
では、どのようなタイミングでライフプランの見直しをするべきなのでしょうか。

▼ライフプランを見直すタイミングとは
■結婚したとき
結婚するとパートナーとの将来の目標や夢を共有し、収支・貯蓄・保険などの金融面を整理する必要があります。
相続や税金などの法的な問題にも注意が必要です。
■子どもが生まれたとき
子どもが生まれると、教育費や医療費などの子育てにかかる費用の見積もりや、貯蓄や投資などの資産運用の計画が必要です。
子どもの将来のために、教育資金や相続などの備えも考えましょう。
■収入が変動したとき
転職や退職などで収入が変動したときは、生活水準や支出を見直して収支バランスを調整しなければなりません。
収入が増えた場合は貯蓄や投資などの資産形成を強化し、収入が減った場合は無駄な支出を削減しましょう。
■マイホームを購入したとき
マイホームを購入すると、住宅ローンや固定資産税などの住宅にかかる費用を把握して収支計画を立てることが大切です。
住宅の価値や耐久性にも注意し、メンテナンスやリフォームなどの計画も立てましょう。
■家族構成が変わったとき
離婚や死別などで家族構成が変わったときは、生活面だけでなく相続や税金などの法的な面も見直すことが必要です。
専門的な手続きが含まれるため、専門家に相談して対処しましょう。

▼まとめ
ライフプランを見直すタイミングは、人によってさまざまです。
代表的なのは、結婚した・子どもが生まれた・収入が変動した・マイホームを購入した・家族構成が変わったときなどです。
当社でもFPによるライフプランの作成を承っておりますので、将来についてお悩みや不安がございましたらぜひご相談ください。